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保险业监管局（IA）指引、实务指引与通函
| 日期 |
标题 |
链接 |
| 2025-02-28（2025-07-01 生效） |
Practice Note on Illustration Rate Caps in Benefit Illustration for Participating Policies（港元 6.0%、非港元 6.5%） |
BRDR 副本（实务指引） · BRDR 通函页 · IA 官网通函 |
| 2026-02-06（2026-03-31 生效） |
Circular on the revised GL16 and GL34 |
IA 官网 |
| 2026 修订版 |
GL16 Guideline on Underwriting Long Term Insurance Business (Other Than Class C Business) |
IA 官网 |
| 现行版本 |
GL28 Guideline on Benefit Illustrations for Long Term Insurance Policies |
IA 官网 |
| 2019-09-23 生效 |
GL29 Guideline on Cooling-off Period |
IA 官网 |
| 现行版本 |
GL30 Guideline on Financial Needs Analysis |
IA 官网 |
| 2016-07-08（2016-09-01 起适用） |
Circular on Important Facts Statement for Mainland Policyholders（IFS-MP） |
IA 官网通函 · 表格样本 |
| 2024-06-12 |
Circular on action against non-compliant business models incentivising unlicensed selling of long term insurance policies to Mainland China visitors |
BRDR 副本 |
| 专题页 |
How to interpret fulfillment ratio（分红实现率解读） |
IA 官网 |
| 专题页 |
How to choose participating policy（分红保单专题） |
IA 官网 |
| 2025-04-25 |
Provisional statistics of Hong Kong insurance industry for 2024（内地访客新造保费 HK$628 亿，占 28.6%） |
IA 官网 |
| 2026-04-24 |
Provisional statistics of Hong Kong insurance industry for 2025（长期业务新造保单保费 HK$3,309 亿，+50.6%） |
IA 官网 |
香港金融管理局（HKMA）页面与统计
| 日期 |
标题 |
链接 |
| 页面现行版本 |
How Does the LERS Work?（7.75 / 7.85 兑换保证、自动利率调节机制） |
HKMA |
| 页面现行版本 |
Milestones of Monetary Reform（1983-10-17 以 7.80 挂钩、1998 技术措施、2005 优化） |
HKMA |
| 2005-05-18 |
Refinements to the Operation of the Linked Exchange Rate System（新闻稿） |
HKMA |
| 2026-10-30 |
Monetary Statistics for September 2026（表 1A 港元、美元与其他外币存款；表 1B 人民币存款 RMB 11,299 亿、141 家认可机构） |
新闻稿 · 统计表 PDF |
| 2025-10-30 |
Adjustment of Base Rate（基本利率按预设公式跟随美国联邦基金利率目标区间） |
HKMA |
| 2026-11-03 |
HKD Interest Settlement Rates（一个月 HIBOR 2.68%、三个月 3.21%、十二个月 3.91%） |
香港银行公会 |
税务局、保险投诉局、投委会与政府新闻公报
| 日期 |
标题 |
链接 |
| 页面现行版本 |
Automatic Exchange of Financial Account Information（AEOI 总览，《2016 年税务（修订）（第 3 号）条例》2016-06-30 生效） |
税务局 |
| 页面现行版本 |
Reportable Jurisdictions（中国内地自 2018 年起列入，共 129 个管辖区） |
税务局 |
| 页面现行版本 |
Terms of Reference（索赔投诉金额不超过 HK$150 万、六个月内提出） |
保险投诉局 |
| 页面现行版本 |
Insurance（投保提示：21 日冷静期、比较与阅读条款） |
投资者及理财教育委员会 |
| 2022-12-30 |
Consultation on establishing policy holders' protection scheme launched |
政府新闻公报 |
| 2023-12-28 |
Consultation conclusions on the Policy Holders' Protection Scheme（政府将开展筹备与立法草拟工作） |
政府新闻公报 |
内地外汇与银行卡规则
| 日期 |
标题 |
链接 |
| 2019-05-27 |
个人外汇业务常见问题（每年等值 US$50,000 便利化额度；购汇不得用于境外人寿保险与投资性返还分红类保险；境外意外、疾病类保险属经常项目） |
国家外汇管理局四川省分局 |
| 2021-10-22 |
个人购汇申请书填报说明（不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目） |
国家外汇管理局厦门市分局 |
| 2016-10-31（二手来源） |
银联国际发布境外保险类商户受理境内银联卡合规指引（仅限经常项目保险、单笔不超过 US$5,000、2016-10-29 起） |
中国证券报 |
保险公司公开产品资料
| 版本或查阅日期 |
标题 |
链接 |
| 2024（简介现行版本） |
友邦保险 盈御多元货币储蓄保险计划 3 产品简介（花旗银行分销版本，繁体）：8 种货币、第 2 个保单年度终结后转换、拆分、无限次更改受保人、人民币兑换风险披露 |
PDF |
| 2026-11 查阅 |
友邦保险 Global Power Multi-Currency Plan 3 产品网页 |
网页 |
| 2022-05 |
宏利 ManuGlobal Saver 产品小册子（星展银行分销版本）：7 种货币、第 3 个周年日起每年一次转换、价值重算与新计划风险、更改受保人年龄条件、第 5 个周年日起拆分 |
PDF |
| 2025（小册子现行版本） |
周大福人寿 MyWealth Beyond Savings Insurance Plan 产品小册子：第 3 个周年日起转换（周年日前 60 日申请）、拆分、无限次更改受保人（64 岁以下）、保单延续选项 |
PDF |
| 2026-11 查阅 |
中国人寿（海外）Wise Legend Multi-Currency Plan (Excel) 产品网页：9 种货币、周年日前 60–90 日申请转换、第 5 个周年日起拆分、更改受保人年龄 65 / 80 岁、保单贷款只限美元与港元 |
网页 |
| 2026-11 查阅 |
汇丰人寿 Eminent Goal 产品网页：10 种货币、每保单年度最多 3 次转换、按币种最低保费、后备保单持有人与后备受保人 |
网页 |
| 表格现行版本 |
安达人寿 更改受保人申请表：第 1 个保单周年日后、年龄差不超过 10 岁、较年长者须 60 岁或以下 |
PDF |
二手来源
| 日期 |
标题 |
链接 |
用途 |
| 2026-03-25 |
Insurance Authority of Hong Kong issues revised guideline（DLA Piper） |
网页 |
修订版 GL16 要点摘要，用于核对生效日期与披露要求 |
| 2026-04-27 |
香港保监局 2025 年长期业务临时统计报道（新浪财经） |
网页 |
保险业监管局官网文件需人工打开时，用于核对 HK$3,309 亿与 +50.6% 等数字 |
| 2016-10-31 |
银联国际合规指引报道（中国证券报） |
网页 |
银联国际原指引未在公开网页直接取得，以报道转述 |
本站未引用的类型
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引用本文
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保单货币笔记编辑部（2026）. 《资料来源总表：本站引用的监管文件、金管局页面与统计、政府与机构页面、保险公司公开资料与二手来源》. multicurrency.hk. https://multicurrency.hk/sources/（访问日期：YYYY-MM-DD）